图4月25日浙江省杭州市萧山区法院胡某等人涉黑案件审判现场
正确打击校园套期贷款背后的黑恶犯罪
浙江杭州:受害大学生39人指导大学生自杀，淮南大通:骚扰大学教师强迫学生偿还
范跃红肖剑赵武陈健
本通报组织实施套期贷款等违法犯罪活动，受害者47人，其中大学生39人，直接导致大学生自杀。近日，浙江省杭州市萧山区检察院提起公诉的胡某等12人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、恐吓罪、欺诈罪、非法拘禁罪一审判决，组织领导胡某依法判处有期徒刑25年，剥夺政治权利5年，没收个人财产、罚款120万元，其他骨干成员分别判处18年至22年有期徒刑。
法院审理显示，2016年10月，被告人胡某与麻某、徐某等通过网络平台经营对在校大学生等年轻人的校园贷款。2017年8月，被告人胡某、鲍某租赁住宅，雇用多名营业员经营在线贷款。同年10月，胡某与鲍某等人共同成立公司，开展主要针对在校大学生等的课程贷款。胡某与他人合作开发证明云软件，为实施套期贷款积累客户。
2017年6月、7月，被告人魏某在胡某学习在线贷款业务开始经营，在桐庐县开展套期贷款业务。同期，被告人施某等从胡某、魏某、麻某学习贷款业务后，以钱庄的名义开展贷款。
在该组织形成过程中，胡某为了共享客户资源，建立贷款和审查规则，建立了桐庐帮助微信群，建立了组织重要成员之间稳定的联系网络，通过微信群建立贷款审查规则，明确了风险控制规则。同时，不断发布信息，组织实施一系列违法犯罪活动。
该组织在胡某领导下，以私人贷款的名义，长期占据杭州下沙高教园区等地，向在校大学生贷款，欺骗受害者签订虚假借款协议，制造资金流水，假借平账的高借款金额，进一步实施爆炸票催款等手段，向在校大学生等实施以套期贷款为中心的违法犯罪活动。之后，以非法拘留和威胁、访问催促、谈判协商为名向监护人索取高额借款，获得财产支持该组织运营，将利润投入套期保值犯罪活动，进一步筹集资金。
法院多次实施敲诈、欺诈、非法拘留等违法犯罪活动，案件金额291万多元，受害者47人，直接导致1名在校大学生自杀，1名在校大学生跳楼受伤，3名在校大学生自杀，18名受害者退学
由于该事件复杂，影响较大，杭州市萧山区检察院专门组建事件组，该院检察长王玉碱直接担任事件组负责人，安排精力处理事件。在案件办理过程中，办案人员全面提前介入引导侦查取证，严把证据审查关口，准确把握案件定性，揭露“公司化运作”“民间借贷”的虚伪假象，并与公安机关联动“打财断血”，依法查封、扣押涉案人员的房产、车辆等财物，彻底铲除黑恶势力的经济基础。
同时，该院积极发挥检察职能，加大追诉同案犯力度，陆续追诉参加黑社会性质组织的犯罪人员10余人，通过“一案三查”摸排出公职人员“关系网”“保护伞”线索4条，依法移送监察部门查办。
为确保庭审效果，该院制定了详细的庭审预案，从瓦解黑社会性质组织薄弱成员着手，从内部瓦解犯罪组织攻防体系，而后运用证据体系层层推进，多名被告人由最初的对抗、拒不认罪，到历经庭审后在最后陈述阶段的痛哭悔过，该案最终顺利判决。
最近，安徽省淮南市大通区检察院依法以组织、领导、黑社会性质组织等6项罪名向被告人胡玉等12人黑事件向法院提起公诉。该案是淮南市级挂牌监督的黑色事件，该院开展黑色消除专业斗争以来，处理的第一起校园套期保值黑社会犯罪事件。
调查显示，2017年5月至2018年8月，胡玉等人以广阔金融公司的名义实施非法贷款，获得高额经济利益，让借款人签订双倍以上的借款等，随意认定借款人违反合同，以转账形式制造交易流水，强制借款人签订虚假借款、收据，以砍头息、逾期费等名义向借款人征收高额费用。为了申请非法债务，胡玉等人用虚假借款来申请债务，用语言威胁、纠缠、骚扰、涂装、烧纸等手段强迫借款人偿还非法债务，对借款人实施非法拘留、敲诈等犯罪行为，严重扰乱借款人和周边大众的正常工作、生活秩序，破坏村庄环境，周边大众恐慌，社会影响恶劣。
为了扩大贷款范围，胡玉等人以校园贷款的名义对市内的一部分高中生实施非法贷款，借款学生无法按期偿还或无法偿还时，强迫他们作为非法贷款业务员在高中扩大非法优艾设计网_设计百科贷款业务，获利。胡玉等人实施套期贷款违法犯罪涉及淮南市高中多名学生，导致2名学生退学，5名学生休学的严重后果。同时，胡玉等人擅自去高中扰乱学校的正常教育秩序，用电话和邮件骚扰高中教师，给学校施加压力强迫学生偿还。胡玉等人的行为造成部分借款学生及家人先后跳河、自杀等行为。
套期贷款犯罪手段环环相扣，强迫借款人偿还所谓债务，严重扰乱金融市场秩序，影响人民群众安全感和社会和谐稳定。大通区检察院受理案件后，高度重视，切实提高政治地位，解决金融市场风险，维护校园秩序和学生合法权益，全力调查案件。该院成立了以检察长胡厂为主办方的事务小组，经过多次事件分析研究人员，充分研究事件定性、事实、证据收集、固定等方面，确保事件处理质量，努力提高人民群众的安全感和幸福感。
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