反洗钱监管再次升级！ XTransfer持续强化反洗钱风控能力？

6月1日，中国人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(以下简称《意见稿》)，共63条，比2007年1月1日执行《反洗钱法》37条，增加了约2倍的条例数量。

《意见稿》在多个方面修订了本来的《反洗钱法》，强调了进一步明确反洗钱的概念和任务的风险为基础的反洗钱监督的完善反洗钱义务的主体范围和配合反洗钱工作的要求的反洗钱调查的规定

反洗钱的工作状况不断变化，反洗钱的监督从规则转变为风险，反洗钱的义务内容已经从反洗钱扩展到反恐主义融资、反扩散融资，需要修订《反洗钱法》。在此背景下，一站式对外贸易企业跨境金融和控制服务公司XTransfer积极应对国家金融反洗钱控制要求，切实履行反洗钱社会责任和义务，与着名跨境银行和金融机构合作，建设跨境大集团级全球多货币统一结算平台，以中小企业为中心，数据化、自动化、互联网化、智能化反洗钱控制基础设施到目前为止，XTransfer已经为10万多家从事跨境电子商务B2B的中小微型企业提供了跨境金融和风力控制服务，并在此过程中拦截了大量风险交易。

XTransfer从诞生的第一天开始，将反洗控制作为我们商业模式的重要支柱。安全收款使用XTransfer，这是我们一如既往的庄严承诺。XTransfer创始人兼CEO邓国标强调，XTransfer依靠真正的实物贸易背景，确保各跨国电气商B2B企业的客户和各交易的合规性。

XTransfer联合创始人兼CRO姚伟春认为，在跨境贸易中，洗钱分为自主洗钱和被动洗钱。积极洗钱是指从一开始就以犯罪为目的开设账户的客户，除了洗钱的设计者、执行者或计划者积极洗钱外，还有一部分客户被动洗钱。她指出，某些中小微企业原本是有真实贸易场景的正当经营优艾设计网_PS问答者，但可能会被不法分子利用、诱骗，导致被动涉及洗钱。此外，随着全球贸易形势的日趋复杂，各种国际贸易的诈骗案件也越来越多，让中小微外贸企业防不胜防。

今年5月初，来自缅甸的入账申请资料用水单汇款附言表示的PI号码与对外贸易客户提供的PI号码不一致，引起了XTransfer风控制系统的警报。经过检查，该缅甸公司的供应商因邮箱被盗而有机乘坐骗子，骗子以供应商的名义向缅甸公司向对外贸易客户的XTransfer账户汇款，与此同时，骗子伪装成购买者的身份，向对外贸易客户购买货物。在这个案例中，XTransfer风险合规团队通过交叉验证买方信息、PI号码、交流记录、相关网络信息等，最终帮助对外贸易客户拦截这笔风险交易，避免金钱空虚的惨状。

姚伟春说，这是一个非常典型的对外贸易欺诈，另一方面，对外贸易者需要提高自己的风险意识，另一方面，XTransfer在去年年底正式开展跨境交易风险咨询服务，很多对外贸易者可以利用这项服务，支持自己在跨境交易过程中识别潜在的反洗钱、欺诈等风险。姚伟春表示，跨境交易风险咨询服务是XTransfer为对外贸易企业提供跨境金融和控制服务的创新服务领域。该服务依托XTransfer自主开发的反洗钱风控基础设施，包括智能信息洞察系统和智能决策分析系统在内的风险管理两个核心系统模块，以及风控专家的专业洞察和分析。

值得一提的是，该服务不仅为XTransfer提供服务，还为所有外贸企业开放。该服务将全面免费到2021年底，对外贸易企业可以通过XTransfer启动400服务热线或在线呼叫渠道。

对此，XTransfer联合创始人兼CRO姚伟春表示，作为跨境支付企业，XTransfer将保护行业安全可持续发展视为已任，我们非常愿意向外贸人提供这项服务。

姚伟春强调，跨境交易风险咨询服务是XTransfer深耕科学技术的跨境金融，沉淀自己多年的业务风险管理经验，凝聚多行业多业务板块，整合庞大的数据，应用AI等先进的科学技术XTransfer长期致力于保护对方风险，发挥头部金融支付机构的责任和责任。某支付机构想要长期发展，首先要有正确的风险合规意识，从管理层的角度来看，只要想让业务野蛮成长，与风险无关，就不能做长期的业务。从行业生态方面来看，只有整体跨境支付行业做好反洗钱风控工作，才会让不法分子无空可钻。