大额现金存取这么麻烦？女子去银行存5万被要求出具收入证明？

据都市快报报道，1月31日，浙江湖州一女子发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。这位女士说，柜员问她在哪里工作，钱从哪里来，收入证明，让她感觉像个囚犯，很不舒服。于是我直接取出100元，存了49900元，几分钟就搞定了。银行也送来了一桶油。

去年央行发布了存取款新规，5万元以上的存取款业务确实有相关规定。但在正式实施前，新规因“技术原因”被叫停。

2022年1月底，中国人民银行等三部门联合发布编号《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。 优艾设计网_设计客

其中提到，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者等值1万美元以上的现金存取款业务，应当识别、核实客户身份，了解、登记资金来源或者用途。

目前浙江省大额现金存取款管理的起点是30万元，即存取款金额超过30万元的，需要提前与银行预约，并说明款项的去向或来源。

不过，橙柿互动记者了解到，各家银行执行的标准不一样。“存取款超过5万元的，需要告知资金来源。存取款30万元以上，需要储户填表。”建行柜员说。

“存取款金额5万多元。我们只是口头问问。需要在后台检查资金来源，相关信息将在没有任何证明文件的情况下提交给PBOC。但金额超过30万元的，就要填表了。”工行某支行工作人员表示。

“不需要存5万，但是需要注册30万。”华夏银行某支行相关负责人提到，不过，有个特例。如果是“一次性金融交易”，存取款金额超过5万元，则需要存款人提供基本身份信息和款项来源。

什么是一次性金融交易？也就是说，在这家银行没有开卡或者交易的记录，但是需要现金汇款等交易。金融机构需要进行客户尽职调查，留存客户有效身份证件信息等证件复印件。“很多客户觉得不理解，认为我们问东问西，但这是中国人民银行的规定和要求，需要存档。”上述负责人表示。

这一规定不会影响绝大多数普通储户。以上述分支为例。“一天存取款30万以上的客户，可能几天才遇到一个，大部分都需要订婚结婚。甚至超过5万元的大额存取款业务量占比也很小。”她说。

与存钱相比，银行网点的取款限额执行标准较低。大部分银行建议储户超过5万元至少提前一天预约网点。