银行存钱超过5万就要查吗 银行最新规定揭晓？

在各种理财方式中，银行存款还是比较受欢迎的，主要是因为安全，利率好。存款期限也有多种选择，满足了投资者的不同需求。那么银行存5万元以上应该查吗？我们来看看下面的介绍。

要查。根据最新的银行法规，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上的现金存取业务，应当识别和核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。也就是说，储户在柜台存款5万元以上，资金来源不明。银行不仅可能无法办理存款业务，还可能触犯法律。

其实银行也不愿意单方面对储户超过5万的资金进行详细查询。但这一规定也是为了更好地防范资金风险，提高我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，杜绝腐败和偷税漏税。

除了柜面存款超过5万会被查，转账金额超过5万也会被监控。这是因为普通人很少提现超过5万元。一次性取出这么多钱，除了投资、经商、家庭急用等用途，极有可能被优艾设计网_PS交流骗。所以为了保证用户的资金安全，银行会对提现用户的使用情况进行检查。