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短债基金和长债基金的区别是什么 主要有三点差异?

优艾设计网 https://www.uibq.com 2023-05-04 08:42 出处:网络 作者:电脑技术
基金的种类实在让人眼花缭乱,其中短债基金和长债基金是常见的,而短债基金,因投资的债券期限短而得名,那么短债基金和长债基金的区别是什么?下面看介绍。

基金的种类实在让人眼花缭乱,其中短债基金和长债基金是常见的,而短债基金,因投资的债券期限短而得名,那么短债基金和长债基金的区别是什么?下面看介绍。

1、期限不同

短债基金所投资的债券剩余期限一般在1年以内;而长期债基投资的债券品种到期时间没有限制,既可投到期时间短的也可以投到期时间长的债券品种,一般主要投资大于1年的长期债券。

2、风险不同

短债基金由于投资债券期限短,投资者所需承担的风险也更小一些。反之,长债基金由于投资品种期限普遍长一些,需要承担的风险也更大一些。

3、收益不同

一般来说,短债基金的收益要比长债基金低一些。据Wind数据统计,自2013年以来截至2023年一季度末,短债基金的年化收益率为3.67%,最大回撤-1.24%;同期中长期债基年化收益率4.73%,最大回撤-3.27%。

购买债券基金选择短债基金好还是长债基金好?

并不绝对,主要看投资者所处市场行情。需注意的是,债券的利率和价格是反向关优艾设计网_Photoshop交流系,长债的价格对利率变动敏感,短债的价格对利率变动不敏感。因此,在利率的下降周期,更适合投资长期债基;而在利率的上升周期更适合选择短债基金。

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